Pénzügyi tanácsadó, közvetítő, személyi bankár, ügynök, bróker, alkusz…
Aztaleborult szivarvégit!
Hát mi van itt?
Káosz, és zűrzavar!
Tegyünk rendet egy kicsit, ebben a fertelmes elnevezés repertoárban!
Az alapok
A legegyszerűbben úgy tudnám kategorizálni a közvetítőket, hogy milyen termékkel kopogtatnak az ajtódon.
Ez alapján megkülönböztetjük akik:
- banki szolgáltatásokkal ékeskednek
- biztosítási termékeket prezentálnak
- és a fekete övesek, akik mind a kettőt tudják számodra biztosítani.
LVL2
Csak mert eddig túl egyértelmű volt, így jöhet bele egy kis bővítés.
- Függő közvetítő
– Ők az egymárkás közvetítők. Leszerződnek egy hitelintézettel ( pl Fundamenta ügynökei), vagy egy biztosítóval (pl Aegon) és kizárólag az adott cég termékeit értékesítik. - Független közvetítő
Több hitelintézet, és/vagy biztosító társaság rendszerint teljes palettáját értékesítik. Biztosítási oldalon Ők az alkuszok. - Többes ügynök.
Ők hibridek. Vagyis van egy preferált intézetük banki, VAGY biztosítói oldalról, aki mellett leteszik a TEÁOR számukat így ott függők, míg a szabad kapacitásukat pedig a pénzügyi szektor másik szereplőjénél folytatják oly módon, mintha függetlenek lennének
. A közvetítők státuszát mindenki nyilvánosan lekérheti az MNB oldalán!
De a bevezető…
Majdnem elfelejtettem!
Azonban úgy gondolom mostanra rájöttél, hogy többnyire marketing az egész.
Ránk aggatják a legkülönbözőbb jól csengő titulust, hogy bizalmat keltsünk az ügyfélben, hisz a pozicionálás sokaknak fontosabb a szakmaiságnál.
Ennél valójában sokkal fontosabb, hogy milyen ügyből kifolyólag ültél-e le vele beszélgetni.
Nem túl szerencsés, ha lakást akarsz vásárolni és veled szemben egy függő biztosítás közvetítő ül, mert a névkártyáján az volt írva, hogy prémium pénzügyi tanácsadó.
Ugyan ez igaz lehet vissza felé is, mert a céged felelősség biztosítását egy vezető személyi bankárként aposztrofált közvetítő bajosan fogja prezentálni.
És a Te feladatod ebben a folyamatban
Ma már mindenkiről, mindent meg lehet találni az interneten.
Nehéz újat mutatni, mondani. Így aztán szerencsére a „parasztvakítás” is kihaló félben van.
Te mint ügyfél is felkészültebben érkezel hozzánk, és a pénzintézetekhez is, ahol már csak azt kell eldöntened, ki az aki számodra releváns, és teljes értékű megoldást tud nyújtani, és még szimpatikus is mellette.
Mégis arra kérünk, mindig legyél körültekintő, és ne dőlj be a hangzatos marketing maszlagnak.
Többet szeretnél tudni?
Keress minket!
Jelen weboldal tartalma, és a hozzá tartozó valamennyi dokumentum tájékoztató jellegű, és nem minősül biztosítási termék, befektetési tanácsadás, vagy pénzügyi szolgáltatás ajánlattételnek! Ezen információkat és adatokat az Okos döntés üzemeltetői megfelelő gondosság mellett rendszeres időközönként felülvizsgálja, és frissíti. A köztes időben azonban az adatok, és információk elavulttá válhatnak, így azok idegenszerűségéért, teljességéért, esetleges pontatlanságáért felelősséget nem vállalunk. Kérjük, hogy mielőtt a honlapunkon olvasott információk alapján üzleti döntést hozna, feltétlenül lépjen kapcsolatba velünk. Az Okos döntés fenntartja magának a jogot, hogy a jelen honlapon található információkat bármikor előzetes értesítés nélkül módosítsa.